在电台、电视台投放广告，为动车冠名，宣传无孔不入;商会会长，“慈悲之星”，董事长被贴上一个个成功标签。

　　经过制造虚伪表象，公司合法吸收5千余名被害人存款高达25亿余元——

　　“矮小上”公司，原是“大忽悠”

　　上：卷宗装满12个行李箱;中：案件庭审现场;下：检察官出庭支持公诉

　　2018年2月9日，经山东省潍坊市潍城区检察院提起公诉，潍城区法院作出一审讯决，对起诉书指控的立功现实全部予以认定，判处山东银河投资集团无限公司(化名)罚金50万元;判处韩海行有期徒刑九年零六个月，并处分金40万元;判处王培亮有期徒刑九年，并处分金30万元;其他34名原告人均被判处一年至五年不等的有期徒刑。判决后，多名原告人提出上诉。

　　2018年6月28日，潍坊市中级法院作出终审裁定，采纳上诉，维持原判。至此，这起在山东潍坊惊动一时的合法吸收大众存款案尘埃落定。

　　报警电话被打爆

　　2015年5月中旬的一天，潍坊市公安局潍城分局报警电话响起。打电话的是一个唐姓女子，他带着哭腔说：“警察同志，我的钱被银河公司骗走了，你们一定要帮我追回来!”

　　值班民警按顺序停止了注销。没想到，接上去几天，这部报警电话简直被打爆，来电者都在声讨银河公司。在这些报案人中，有的人将本人独一的住房卖掉，将卖房款存入银河公司;有的人将积存全部投入后，又从银行存款或从亲戚冤家手中借钱存到银河公司;还有的人把本人用于养老的积存和孩子预备结婚的钱都给了银河公司。报案人年龄下至未踏入社会的在校先生，上至耄耋老人，损失数额从几千元到几千万元不等。银河公司许诺给他们的存款利率高得惊人，月利率从3%到4%不等，最高的居然到达6%。

　　公安机关迅速举动，经过缜密的后期侦查，2015年5月26日，潍坊市公安局潍城分局将该案立为刑事案件侦查，同时向全社会收回公告：假如还有未报案的群众，请携带存款的相关书证和身份证件到公安机关停止注销。短短几地利间，全国各地的被害人纷至沓来，到公安机关做笔录的有3000多人。

　　银河公司终究有怎样的魔力，能取得这么多拥趸?

　　宣传漫山遍野，越传越神

　　银河公司的开创人是该公司董事长韩海行。这个六十多岁的男人没读过多少书，却阅历丰厚，先后涉足过不少行业。他从乡村老家一路摸爬滚打到了城市，当过修缮工，干过金融中介，直到2011年3月，他出资100万元成立了银河投资管理无限公司，本人当了老板。

　　银河公司从成立到案发，法定代理人和注册资本几经变卦，但其运营范围不断是为客户作投资融资征询。也就是说，银河公司并未取得金融业务答应证，不具有从社会上吸收资金的资质。

　　成立伊始，银河公司的次要业务是面向公司员工及其亲戚冤家停止融资征询。从2014年终开端，将钱存进银河公司就能赚钱的音讯不翼而飞。但毕竟银河公司只是一家小企业，群众对其仍有疑虑。为了让大众担心把钱交出来，银河公司煞费苦心。

　　一方面，银河公司斥巨资展开广告宣传。在电台、电视台投放广告，街头分发传单，为一些车次的动车冠名，宣传可谓无孔不入。他们在广告中宣称，本人是由政府支持组建的投资公司，以支持三农经济及中小型企业开展为方向，普通民众将资金投入其中，既能取得每月3%的利息，还可以随用随取，没有任何风险。韩海行也常常呈现在投资类访谈节目中，畅谈公司辉煌业绩，向受众教授投资理财之道。他曾在节目中郑重其事地劝诫说：投资有风险，要选择银河公司这种有社会责任感的公司。

　　另一方面，银河公司努力于将韩海行包装成一个诸多荣誉加身的成功企业家。潍坊企业家俱乐部荣誉会长、潍坊市工商联企业开展促进商会会长、中国企业商协会副会长、潍坊市工商联12343民生效劳业商会副会长、慈悲总会“慈悲之星”、中国水墨书画院潍坊银河分院院长等等，这些大大小小的头衔在银河公司的宣传册里格外醒目，配图都是韩海行参与一些高端论坛时的留影。2014年11月16日，在银河公司投资的银河大厦奠基典礼上，银河公司郑重宣布：将正式预备筹建银行，韩海行出任筹建任务小组副主任。

　　漫山遍野的宣传之后，大众对银河公司的信任度分明上升，纷繁将钱款存入银河公司提供的韩海行团体银行账户，换回一张收据大小的“存款凭条”，每月15日凭这张凭条收取利息。

　　一些尝到甜头的储户经过向韩海行毛遂自荐或许熟人引见，成为银河公司的兼职业务员。他们言传身教，吸引身边的亲戚冤家、同事邻居到银河公司存款。很多人赚到了钱，觉得越来越踏实，投入也越不知道从何时开始，个人信用渗透到生活的方方面面。图书、数码产品免押金借用，办理签证无需银行流水证明，甚至租车住酒店都不需要交付押金……来越多。

　　利息不兑付，储户慌了神

　　2015年4月，一些投资人发现当月的利息没有及时兑付，同时传出银河公司资金出了成绩的音讯。他们急忙到银河公司预备将钱取出，到了门口却发现，银河公司已大门紧锁。门上贴着一张告诉，内容是银河公司将搬到高新区，利息会在下个月准时打到大家的银行卡里，公司对投资者的承诺一定会兑现，请大家担心。

　　一个月后，利息仍然没有到账，银河公司所说的高新区办公地点也异样是“铁将军”把门。几名兼职业务员劝慰心情冲动的投资者：银河公司新建的网络还没有通，等网络好了，大家的钱保证一分都不会少。

　　这种惨白有力的保证并没有起到太大作用，银河公司要开张的风闻更多了。2015年5月初，韩海行的妻子、银河公司总经理王培亮专门组织了一场回馈老客户活动。活动中，她宣布了大方激昂的演讲：“银河公司不断运转良好，那些辟谣的人迟早会遭到法律追查。公司正在积极准备上市，银行也很快就会成立。”之后，律师宣读了声明，保证承诺具有法律效能。

　　但是，随着不时有人报案和公安机关立案侦查，闹剧终出借是闹剧。

　　2015年5月27日，侦查人员在一家宾馆内将韩海行和王培亮抓获，银河公司次要管理人员和业务员也相继落网，银河公司的面纱被扯开，其合法吸收大众存款的原本面目显显露来。

　　承受讯问时，韩海行供述：“我们公司吸收大众存款没有经过任何机关同意，我也晓得这样做是超范围运营，曾经涉嫌立功了，但觉得只需不给这些投资天然成经济损失成绩就不大，所以就不断这样对外融资。”

　　据韩海行供述，银河公司自称有保证的运营形式，不过是从社会吸收资金后向外存款，“集体或许公司到我们公司请求借款，我们担任审查风险，经我签字赞同后签署合同，把款项贷给请求人。假如到期没有还款或许没还清，我们就将合同带回公司保管，过段工夫再去要钱，直到要完钱，这个存款就完毕了。”对银河公司来说，存款的风险防控根本不存在，一些公司员工甚至与别人串通伪造用处停止存款。由于缺乏后续跟进和救援机制，贷出的很多款项基本无法发出。

　　进一步侦查发现，银河公司大肆宣传的上市和组建银行，只是花钱请中介机构操作，轰轰烈烈的奠基典礼后并没有任何本质性停顿。而银河公司为扩展影响力，每年破费上千万元用于广告宣传。韩海行参与的那些高端论坛，大都是花钱买的入场券，而那些数目单一的头衔和荣誉称号面前，多半也是银河公司本人设立的山寨机构。

　　12个行李箱装满卷宗

　　2015年12月4日，公安机关将韩海行等39人涉嫌集资诈骗、合法吸收大众存款案移送潍城区检察院审查起诉。2016年1月19日，该案上交至潍坊市检察院审查起诉。

　　作为潍坊建市以来数额最大的涉众型经济案件，该案惹起社会普遍关注。潍坊市检察院调集精干力气，成立了以公诉二处副处长隋宝玲为组长、两级检察院业务主干为成员的办案组。该案案卷资料多，为盛装卷宗资料用了12个行李箱。经过一个多月的加班加点，办案组完成了对立功嫌疑人的讯问和被害人陈说的整理任务。

　　经过阅卷和讯问，办案组及时发现了案件证据上的单薄环节：一方面，公安机关指控立功嫌疑人从2015年4月1日开端涉嫌集资诈骗罪的证据缺乏;另一方面，追查银河公司一些任务人员的刑事责任缺乏根据。侦查机关以为：把2015年4月1日作为集资诈骗的终点，是思索到银河公司在此之前不断可以依照商定利息及时兑付，将认定银河公司资金链断裂的工夫点尽能够后移，能最大水平上保证立功嫌疑人的权益;而关于未吸收存款的任务人员，鉴于他们客观上对银河公司吸收存款起到了协助作用，也应追查其责任。

　　检察机关则以为：银河公司在被查处之前不断处于正常运营形态中，作为一个继续性的行为，人为设定一个构罪工夫点，有客观归罪之嫌。构成集资诈骗罪必需契合相关司法解释规则的八种情形之一，而本案中，公安机关经过侦查，韩海行名下除一套团体住房外，没有其他数额较大的财富，在被抓获时，他只随身携带了大批现金和生活必需品。韩海即将吸收的款项全部用于投资运营收入，既无藏匿、转移行为，也无肆意挥霍的行为。至于银河公司普通任务人员，由于不参与公司运营，每月只支付根本工资，不宜作为立功处置。

　　最终，单方达成共识，由公安机关对银河公司从树立到案发的会计账目停止重新审计，对普通任务人员由公安机关撤回起诉作撤案处置。

　　2016年7月8日，潍坊市检察院将案件交回潍城区检察院审查起诉。7月18日，潍城区检察院以原告单位山东银河投资集团无限公司、原告人韩海行等涉嫌合法吸收大众存款罪向潍城区法院提起公诉。起诉书指控：原告单位山东银河投资集团无限公司及其分公司以投资理财为名，以承诺还本付息，高额返利为钓饵，向社会大众吸收存款;同时，以领取高额提成方式鼓励公司员工及相关社会人员向社会大众宣传，吸引大众到原告单位存款。自2011年3月至2015年5月26日，原告单位山东银河投资集团无限公司及其分公司共向5000余人吸收资金合计人民币25亿余元，给存款天然成损失合计人民币7亿余元。

　　2017年11月30日，为保证众多被害人能顺利旁听，潍城区法院专门租用会展中心的场地地下开庭审理此案，同时，庭审进程在网络同步直播。2018年2月9日，潍城区法院依法作出判决，随后多名原告人提出上诉。2018年6月28日，潍坊市中级法院作出终审裁定，采纳上诉，维持原判。(郭树合 晓高)