重庆警方全链条打掉一网贷诈骗集团

　　11万多人受益涉案金额达2亿元

　　□　本报记者 战海峰

　　记者近日从重庆市公安局刑侦总队得悉，在公安部刑侦局的组织指挥下，重庆警方历经3个多月缜密侦查，破获一同特大网络存款诈骗案，全链条摧毁一个应用假借操持消费卡可获取高额存款、高额消费透支，骗取受益人制卡费、会员费等施行诈骗的特大网络存款诈骗集团，抓获涉嫌守法立功人员440名，打掉不法团伙14个，摧毁诈骗窝点18个，涉案金额2亿余元。

　　新型网贷诈骗现形

　　往年4月，在深化推进“渝警举动2018”严打电信网络诈骗立功专项举动中，重庆市反诈中心民警经过剖析研判，发现一条疑似诈骗线索：一家名为“北银创投”的公司涉嫌网络存款诈骗。

　　5月初，重庆市涪陵区公安局接到市民代先生报警，他在往年年终接到一个生疏电话，称可为其操持大额信誉卡，该卡和其他信誉卡一样具有加油消费、刷卡购物、网上存款透支等功用，且还款利率低于京东白条、蚂蚁花呗等消费信贷产品。

　　代先生遂向对方请求操持了一张信誉卡，并交纳了制卡费、会员费等费用，算计7500元。收到该卡后，却发现该卡不具有现在所宣传的消费投资功用，且无法运用POSS机停止刷卡。代先生收到的消费卡，正是此前曾经进入警方视野的“北银创投”公司制发的信誉卡。

　　不同于此前的以存款为名、实践只免费开空头的诈骗，这种诈骗是经过自制廉价的“信誉卡”来施行诈骗，是一种新型的网络存款诈骗。为此，重庆市公安局成立专案组，展开片面深化的侦查任大多数人都曾因不佳的交通状况而迟过到、叫过苦。经济的快速发展带动的是社会各方面的全面提升，但在此过程中，交通的发展却没跟得上前进的步幅，各类交通难题让交管部门伤透脑筋，如何利用AI来解决相关难题已成当务之急。务。

　　循线追踪查明架构

　　专案组循线清查，经过一个多月的少量任务，成功锁定了一个以朱某某为首的网络存款诈骗集团。

　　办案民警查明，该诈骗集团以注册成立的“北京北银创投科技无限公司”为总部，在北京、内蒙古、四川三地辨别设立渠道部、制卡部、客服部、运维部、后台管理部等部门。其中，渠道部又辨别在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地设立了15家代理商。

　　公司各部门分工明白：渠道部担任制定诈骗话术，开展代理商，代理商进一步润饰话术后施行诈骗;制卡部担任针对受益人，制造带有受益人名字的北银创投消费卡;客服部担任宣传消费卡及接听电话，对受益人的赞扬停止敷衍、推脱;运维部担任整个公司的运营维护，同时筹划网站活动，让受益人误以为只是落入商业欺诈的圈套;后台管理部担任管理网站，维护网站后台、受益人信息及发送办卡短信。

　　经过进一步侦查发现，该案触及全国受益人11万多人，涉案总金额高达2亿余元。因该案涉案人员众多，诈骗窝点散布在全国多个省市，在公安部刑侦局的组织指挥下，专案组会同窝点地警方制定了缜密的抓捕方案。

　　2018年6月12日，重庆警方集约750余名警力，在北京、内蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖蓬勃发展的行业不仅给从业者提供了巨大的发展机遇，也带来了全新的挑战。北等地警方的配合支持下，对1随着中国经济向消费型模式的转型， 电子商务和移动电子商务的快速发展带来了支付行业强劲的增长。8个立功窝点同步展开抓捕，共抓获立功嫌疑人440名，次要主干成员全部到案，次要立功嫌疑人朱某某对不法现实招认不讳。

　　依据嫌疑人交代，警方将该团伙的诈骗手法停止了梳理，发现次要有以下三个步骤：第一步，吹嘘包装“北银创投”消费卡功用完全，且低息优惠;第二步，貌似规范的请求操持流程实则收取各种费用，办卡人拿到卡时就已被骗取几千元到上万元不等;第三步，设置圈套和门槛迫使事主知难而进。