网上商城“有奖竞猜”藏圈套

　　警方打掉一个网络投资理财诈骗团伙 连买卖k线图都是伪造的

　　李栋

　　广州日报讯 (全媒体记者李栋 通讯员吴琼、张伟涛、张毅涛、陈玉敏)看到群里不时有人发布赚钱到账的截图，还有号称经济学博士的“专业导师”精准剖析，尝试之后还轻松赚了一笔，你能否动了“发财梦”?殊不知，诈骗分子的“套路”才刚刚开端。近日，广州海珠警方打掉一个网络投资理财诈骗团伙，抓获立功嫌疑人21名，目前止付解冻资金已达228万元;初步查证案件100余宗，总涉案金额近千万元。

　　小赚一笔后他投了22万

　　2017年12月15日，海珠警方接到一位从江西赶来广州的李先生的报警求助。李先生称，本人家在江西宜春，2017年2月的一天，他接到了一个投资理财推销电话，对方自称微×公司业务经理，讯问李先生能否有投资期货理财富品的兴味。对方向李先生推销了公司的“贵金属”期货理财富品，并称公司为正轨企业，有专业人士指点投资，报答率高，保证能轻松稳赚。

　　李先生在社交软件上加了这位业务经理为好友，后又被拉入了一个理财聊天群。在群内，李先生后来还坚持慎重，但当他看到“专业导师”不时发布期货市场走势剖析，并给出买入或卖出的投资提示，尤其是很多“投资客”将依照“导师”提示停止投资赚钱的截图发到群内后，便动心了。

　　李先生进入微×公司的用户注册页面注册账户，并在聊天群内的“专业导师”指点下尝试投资，果真赚了一笔。尔后，李先生对微×公司的理财平台疑神疑鬼，开端追加投资，但亏的时分却越来越多。“专业导师”和业务经了解释，市场有风险，但只需跟着“导师”做下去，一定可以赚回来。

　　从2017年2月起，李先生在9个多月内，先后投入资金合计227391.76元人民币，但最初的后果却是被平台平仓，显示崩盘。2017年12月，李先生决议保持投资。当他请求提现时，却发现平台只允许每次最高提现5000元，且还要每次收取15%的手续费。李先生与对方交涉，却被拉黑并被踢出了聊天群，这才惊觉受骗上当，于是立刻赶来该公司的办公地海珠区报警。

　　专案组首先对微×公司停止了深化调查。这家仅有十几名员工的小公司由叶某(女，37岁，广州人)、刘某(男，28岁、湖南南县人)和吴某(男，29岁，广东揭西人)三人合伙运营，2018年2月开端租用江海小道某酒店内的两个房间作为办公场地。叶某等人所注册公司的运营范围是商品贸易。

　　网上商城藏“投资链接”

　　民警发现严重疑点：公司的次要运营项目是在其网上(网站、App)购物商城销售红酒和箱包，网上商城的销售业绩惨淡，支出甚微，这与公司银行账户信息中每月近百万元的营业支出严重不符。

　　原来，该公司的网上商城网页上设置了一个“有奖竞猜”的可疑链接。民警点击该链接后进入的是“金饰品”“银饰品”“光滑油”等子项目。这些子项目辨别对应金、银等贵金属以及原油的期货买卖K线图。网民只需在网站注册账户后，即可在上述子项目内停止期货买卖投资。这显然超出了这家公司的运营范围，且曾经违背国度相关法律。专案组还发现这一“投资平台”上，买卖K线图并不是官方实时数据图，而是公司委托惠州的一家公司制造的虚伪网页。专案组认定，这是一家披着合法公司外衣，实则以投资网络期货理财为幌子，施行网络诈骗的诈骗团伙。

　　2018年6月1日，海珠警方经过缜密部署，兵分五路，在广州、深圳、东莞、惠州、韶关五地同时收网，一举将叶某等19名立功嫌疑人抓获归案，缴获作案电脑、手机40多部，“诈骗剧本”一批。6月11日，海珠警方再抓获2名立功嫌疑人。

　　目前已止付解冻涉案资金228万元，初步查证该团伙从2017年起先后施行诈骗作案100余宗，总诈骗金额近千万元。

　　经审查，叶某等立功嫌疑人交代了其施行网络诈骗的作案现实。目前，海珠警方已依法对叶某等21名立功嫌疑人刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。

　　套路：一人分饰“导师”“投资客”

　　据办案民警引见，上述诈骗团伙的喽罗叶某、刘某、吴某三人都曾在投资理财公司当过业务员，彼此为同事关系或有业务往来。他们具有一定的投资理财专业知识，自以为发现了躲避监管审查的办法，组织起层级清楚、分工明白的诈骗团伙。其诈骗的根本套路，就是想方设法将事主的资金留在平台，最终落入其账户。

　　该团伙注册合法公司，以网上购物商城为掩护，用“有奖竞猜”“金饰品”“银饰品”“光滑油”等作为网络投资项目称号，其手法具有较强的荫蔽性。此外，该团伙还变换办公地点、修正网上商城以及聊天群的称号，妄图逃避打击。

　　办案民警引见，该团伙经过第三方科技公司制造网站和手机App作为施行诈骗的网络平台。经过领取高额分红，应用熟悉的正轨理财公司业务员和组织本人招聘的业务员，经过电话、网络推销招徕“客户”。一旦有事主上钩，他们就会将事主拉入所谓的“理财”聊天群停止洗脑。

　　此时，群里的各种大咖“专业导师”会不时帮你剖析市场走势，并给出投资提示。这些“导师”的名头都很嘹亮，有“经济学博士”“突出奉献博士学位取得者”“十年以上实操经历的首席剖析师”……实践上，这些聊天群内的“专业导师”“投资客”其实都是该团伙成员运用不同手机账号注册，一人分饰多角，合演“导师领路，轻松稳赚”的戏码，目的就是让事主信以为真，乖乖掏钱。

　　诈骗 剧本

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　　鼓动：假如明天你很穷，是由于你疑心一切，假如你什么都不敢尝试，你将永远一事无成，商机就是在他人疑心时，你举动了。人有一种遗憾，想做却没无机会，人有一种悲痛，无机会时，却没有掌握。简单来说，创业有四步：一创意、二技术、三产品、四市场。对于停留在‘创意’阶段的团队，你们的难点不在于找钱，而在于找人。”结合自身微软背景及创业经验。

　　散户弱点剖析：1.没耐性;2.一天不买舒服，老想着不买会错过“黑马”;3.看不得他人赚钱，他人的涨了，本人的不涨，就想卖出去。看到涨的，就去追;4.不武断割肉，磨叽。