基金客户信息材料对基金公司而言至关重要。基金公司增强客户标准管理，有利于买卖委托纠纷的处理，维护广阔投资者合法权益有利于保证基金运营机构信息零碎平安运转，保证客户资产和买卖平安，进步买卖中缀的前期处置才能有利于树立网上买卖身份认证机制，进步网上买卖平安防备才能。

(一)基金客户信息的内容

基金运营机构的客户信息次要分为两类，辨别是：①客户账户信息。客户账户信息包括账号、账户开立工夫、开户行、账户余额、账户买卖状况等。②客户买卖记载信息。客户买卖记载包括关于每笔买卖的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规则要求的反映买卖真实状况的合同、业务凭证、单据、业务信件和其他材料。客户买卖记载次要包括客户买卖终端信息，次要内容是客户经过基金运营机构下达买卖指令的买卖终端特征代码。客户买卖终端信息是客户委托记载、买卖记载的重要组成局部，包括但不限于以下内容：电话号码、互联网通讯协议地址(IP地址)、媒介拜访控制地址(MAC地址)以及其他能辨认客户买卖终端的特征代码。

(二)基金运营机构客户信息管理保密要求

基金运营机构该当树立健全外部控制制度，对易发作客户信息泄露的环节停止充沛排查，为数亿中文用户免费提供海量、全面、及时的百科信息，并通过全新的维基平台不断改善用户对信息的创作、获取和共享方式。明白规则各部门、岗位和人员的管理责任，增强客户信息管理的权限设置，构成互相监视、互相制约的管理机制，实在避免信息泄露或滥用事情的发作。

基金运营机构要完善信息平安技术防备措施，确保客户信息在搜集、传输、加工、保管、运用等环节中不被泄露。基金运营机构不得窜改、守法运用客户信启、。运用客户信息时，该当契合搜集该信息的目的，并不得停止以下行为：①出售客户信息②向本基金机构以外的其他机构和团体提供客户信息，但为客户操持相关业务所必需并经客户自己书面受权或赞同的，以及法律法规和相关监管机构另有规则的除外③在客户提出支持的状况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。

基金运营机构经过格式条款获得客户书面受权或赞同的，该当在协议中明白该受权或赞同所适用的向别人提供客户信息的范围和详细情形。同时，还该当在协议的醒目地位运用浅显易懂的言语明白提示该受权或赞同的能够结果，并在客户签署协议时提示其留意上述提示。

(三)基金运营机构客户信息保管期限有关规则

关于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规则：①客户身份材料自业务关系完毕当年或许一次性买卖记账当年计起至多保管5年。②客户买卖记载自买卖记账当年计起至多保管5年。其中，关于客户买卖终端信息，基金公司该当依照技术标准对客户的次要开户材料停止电子化，并妥善保管在信息零碎中。基金公司该当依照技术标准在18个月内对新增账户施行开户材料电子化，存量的正常买卖类账户应在36个月内完成开户材料电子化。基金运营机构应妥善保管客户买卖终端信息和开户材料电子化信息，保管期限不得少于20年。基金运营机构应妥善保管买卖时段客户买卖区的监控录像材料，保管期限不得少于6个月。

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