新华社北京4月23日电 题：案件高发、手腕多样、处置难度大——我国合法集资总体情势仍然严峻

　　新华社记者李延霞

　　记者23日从2018年防备和处置合法集资法律政策宣传座谈会上得悉，以后我国合法集资案件数量、涉案金额持续下降，但总体情势仍然严峻，出现大要案高发、手腕把戏创新，认定难度加大等特点。

　　案件高发多发

　　数据显示，2017年全国新发涉嫌合法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比辨别下降2.8%、28.5%。2018年1至3月，新发合法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比辨别下降16.5%和42.3%。

　　“虽然坚持‘双降’态势，但案件总量仍在高位运转，参与集资人数继续上升，触及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发作，总体情势仍然严峻。”处置合法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示。

　　最高人民法院的数据显示，2015本次涌现的 AI、区块链和物联网热潮不同于以往，将对产业、社会和生活产生真正堪称“颠覆性”的变革。IT 技术人员需要全方位地“换脑”：对原有的知识结构进行全面刷新，全面升级。年至2017年全国法院新收合法集资立功案件同比辨别上升108.23%、36.7%、6.13%;2015年至2017年审结合法集资立功案件同比辨别上升70.1%、76.2%、22.2%。

　　“目前是合法集资案件高发期。‘e租宝’‘泛亚’等跨省份高端智能装备、新一代信息技术、新能源、新材料、新制造、新零售、新技术、生物制药等新的产业集群正在迸发活力;创新驱动、科技支撑、知识产权转化、技术转移等新的动能正在超越旧的动力，新经济成为支撑经济发展的重要力量。的大案要案不时呈现，涉案数额不时攀升。”最高人民法院刑三庭审讯长陈学勇说。

　　公安部的数据显示，2017年全国公安机关共立案侦办合法集资案件8600余起，涉案金额超亿元的案件达50起。

　　“合法集资损害对象触及各年龄、支出和职业人群，特别是许多低支出人群、农民群众、退休人员参与其中，不少群众把养老钱、救命钱投入集资，简直血本无归。”公安部经侦局副局长王志广表示。

　　立功手腕把戏创新

　　案件频发的同时，合法集资立功手腕把戏创新。王志广引见，以后合法集资立功手法诈骗性更强，有的攀附冒用金融创新、精准扶贫、慈悲互助等项目，诱骗少量群众;有的授意教唆参与者虚拟商品买卖取得“消费返利”，妄图疾速聚敛大众资金;更有甚者包装造假、藏匿资金、肆意挥霍，沦为光秃秃的集资诈骗。

　　杨玉柱表示，以后，全国合法集资新发案件简直遍及一切行业，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件继续高发。少量官方投融资机构、互联网平台等非持牌机构守法违规从事集资融资活动，发案数占总量的30%以上。

　　互联网技术的开展放慢了合法集资的蔓延速度。陈学勇表示，合法集资线上线下互相结合，大大打破了地域界线，涉案地域疾速从东部向中西部分散，从一二线城市向三四线城市蔓延。除江苏、浙江、河南、山东等原有的高发地域外，北京、河北、陕西、重庆、贵州、新疆、云南、安徽等成为新的高发地域。

　　处置难度加大

　　手腕多样、荫蔽性强，风险传染快，让合法集资案件的处置难度加大。

　　陈学勇表示，少数案件是因资金链断裂后才案发，合法集资的钱款往往曾经用于偿付高额利息、企业运作和运营收入以及立功分子挥霍，追赃挽损难度大。

　　“‘e 租宝’案是新中国成立以来最大的合法集资案件，涉案金额达762亿余元，集资参与人达115万余人，触及全国31个省份，案件审讯、处置难度十分大。”陈学勇说。

　　最高检侦查监视厅二级初级检察官王宁表示，金融立功埋伏期比拟长，从作案到案发有2至3年的周期或更长，在原告人无法兑付时才会案发。由于大局部资金没有用于正轨投资，而是被挥霍或许领取高额利息，案发后往往难以追回，绝大少数投资人损失沉重。

　　根除合法集资的社会痼疾意义严重。杨玉柱表示，下一步要放慢消化陈案，协同处置好跨省案件;增强制度建立，推进《处置合法集资条例》尽快出台;推进各地树立健全监测预警体系，树立线上线下相结合、常态化的风险排查机制。