苏银霞夫妇及女儿涉合法吸收大众存款两千万元，已被移送起诉

　　4月12日，山东聊城冠县吴学占等15名原告人组织、指导、参与黑社会性质组织等立功一案，在聊城东昌府区法院开庭审理。

　　于欢案中的暴力讨债面前，是这个涉黑团伙的猖狂。起诉书显示，该涉黑团伙共被指控9个罪名，其中3个罪名与苏银霞、于欢母子有关，辨别是组织、指导、参与黑社会组织罪、合法侵入住宅罪、合法拘禁罪。

　　于欢被改判5年有期徒刑之后，吴学占等人正在受审，苏银霞夫妇及其女儿也面临能够被刑事追责的结果。

　　4月13日，磅礴旧事从相关律师处得悉，2016年12月苏银霞及其女儿于家乐因涉嫌经济立功先后被刑拘，2017年6月，于欢父亲于西明也因涉嫌合法吸收大众存款被刑拘。目前，该三人案件经检察机关审查后已移送起诉至法院，正等候开庭审理，“涉案金额两千万元”。

　　磅礴旧事多方调查和梳理相关文书发现，于欢案发前，苏银霞家庭及企业因资金链成绩正堕入困兽般的困境。

　　高利贷

　　2017年5月26日，山东聊城市公安局在其官网发布，聊城市公安机关已打掉吴学占涉嫌组织、指导、参与黑社会性质组织立功团伙。涉案的18名成员除杜志浩死亡外，其他17人全部落网。

　　聊城警方在通报吴学占涉黑案的当天，也在其官网通报了苏银霞、于家乐涉嫌合法吸收大众存款案的相关状况。通报称，依据群众告发，公安机关成功破获苏银霞、于家乐涉嫌合法吸收大众存款案。经查，该案涉案金额高达2000余万元，触及投资群众50余人。

　　工商材料显示，位于山东冠县经济开发区内的公司源大工贸成立于2009年，最后注册资金5000万元，2014年增资至一亿元，为苏银霞一人独资一切并任法人代表。苏银霞生于1970年，公司对外声称，其有职工200人，其中初级技术人员16名，自主设计研发人员10名。运营范围包括刹车片、汽车配件、轴承锻件、钢材、板材等。

　　该公司平安消费副组长刘付昌称：“源大工贸做多种贸易，钢材近几年下滑得凶猛，都赔出来了。企业都需求银行支撑才干干起来，银行缺资金，没钱了，(存款到期)只好借高利贷的钱还银行。”

　　苏银霞曾写“状况反映”称，2014年7月，受市场影响公司运营情况低迷，恰逢此时，公司在银行的存款到期，借高利贷乃按时还清银行存款的无法之举。

　　据吴学占等人涉黑案起诉书，2014年7月28日，苏银霞夫妇向原告人吴学占、赵荣荣借款100万元，单方行动商定月息10%。至2015年10月20日，苏银霞合计还款154万元。2015年11月1日，苏银霞夫妇再次向原告人吴学占、赵荣荣借款35万元。其中10万元，单方行动商定月息10%;另外25万元，经过签署房屋买卖合同，用于西明名下的一套住房作为抵押，单方商定如逾期未还款，将该住房过户给赵荣荣。2015年11月2日至2016年1月6日，苏银霞合计向赵荣荣还款29.8万元。

　　一个年盈利可达500万的企业，为何会还不清一百来万的借款?

　　磅礴旧事查阅的多份裁判文书显示，2015年苏银霞及其源大公司堕入多起合同违约诉讼，在向吴学占借款前后，她因资金成绩，官司不时。

　　据河北唐山路北区法院的判决，2015年3月2日，唐山市民王华君借给源大工贸、苏银霞100万元，借款期限至2015年4月1日，利息为月息3%，预先源大工贸及苏银霞没有出借。王华君起诉至法院后，苏银霞辩称，已经找案外人王国栋借过钱，但后来没借成，所以借款不成立。

　　法院审理查明，苏银霞借了王国栋200万，王国栋急需用钱，苏银霞赞同王国栋“找谁有钱，向其借钱用于归还拖欠王国栋的借款”，后王国栋找到王华君，源大工贸还向王华君出具借款100万用于出借王国栋欠款的协议。法院遂判决苏银霞败诉并履约。

　　据济南中院的判决书，2013年4月13日，仲利公司与源大工贸签署融资租赁合同。合同商定仲利公司花420万元购置一台摩擦压力机，然后出租给源大工贸。源大按期领取租金，但判决书显示，源大仅付了265万租金，还有89万没有付。2015年12月25日，法院判决源大工贸向仲利公司返还摩擦压力机及40万履约保证金。

　　济南中院的( 2015)市商初字第1585号判决书，亦是异样的融资租赁合同违约，法院也于2015年12月判决苏银霞返还机器设备、领取违约金。

　　互保

　　高利贷之外，拥有企业的苏银霞并非没有走其他融资途径。

　　聊城中院的一份判决书显示，2016年1月，源大工贸向上海浦东开展银行聊城分行借款788万余元，借款期限到2016年7月22日。冠县柳林轴承公司及苏银霞夫妇为该笔债权作最高额保证。

　　这笔存款借于吴学占团伙催债时期，苏银霞没有用该笔存款归还剩余的高利贷，借款3个月后的2016年4月于欢案案发。磅礴旧事无法核实该笔款项的去向。

　　包括上述文书在内的多份地下裁判文书显示，苏银霞的企业与冠县的多家企业之间，存在一种特别的关联——相互担保债权，以取得资金。

　　苏银霞的女儿于家乐，任两家公司的法人代表。一是山东宏天国际贸易无限，一是山东正典投资无限公司。前者成立于2014年，苏银霞任监事，后者成立于2012年，于欢姑姑于秀荣亦是股东，二者注册资本皆为1000万元。

　　于西明的代理律师王章波、于家乐的代理律师赵鹏通知磅礴旧事，正典公司实践上是一家在社会上引见投资人，向赛雅公司等公司停止投资的中介机构。

　　多份裁判文书显示，于家乐的正典公司为母亲苏银霞的源大工贸做债权担保，母女俩的3家公司又一同或许辨别，与冠县经济开发区的其他公司相互担保，取得借款。

　　三份来自济南中院的裁判文书显示，冠县新宇制钢无限公司向济南市民刘尧、王喜凤、王敏借款，正典公司、源大工贸承当了连带担保责任。

　　十余份济南市、历城区两级法院的裁判文书显示，14名济南市民经过正典公司，借款给赛雅服饰公司，正典投资公司、源大工贸公司自愿为赛雅服饰公司的债权提供连带担保责任。

　　磅礴旧事据裁判文书网上发布的文书统计，14名市民借出款项达1000万元，这些借款多为几个月的短期借款，借款年利率为18%，利息领取工夫为每月25日。借款的工夫从2014年开端继续到2016年6月。这个工夫根本贯串2014年7月，苏银霞向吴学占借高利贷，以及后来吴学占等人来逼债，酿发于欢案的全进程。

　　律师王章波、赵鹏及苏银霞的代理律师王文广，均向磅礴旧事证明，赛雅服饰在收到“投资人”的钱后，又把钱“出借”给了苏银霞的源大工贸。正典公司、源大工贸与赛雅服饰、新宇制钢两家企业，实践互保借到的金额不止1000万，而是2000万。

　　新宇制钢董事长蔚文国曾承受媒体采访说：“是源大(工贸)公司事先资金紧张，苏银霞的女儿在济南成立一个公司，在那儿融资，我们是以受托领取的方式把这个钱转过去，就构成目前这个场面了。”

　　官司

　　依据济南市、历城区两级法院的多份判例，包括王喜凤、王敏、李健等在内的十余名出借人，自2016年5月后，陆续向历城区法院提起诉讼称，其经过正典公司存入赛雅公司账户上的钱，到期没有失掉清偿，根据合同等证据，要求法院判决赛雅服饰出借其本息，正典公司和源大工贸承当连带责任。一审法院根本支持了被告的恳求。

　　但是，赛雅服饰提起了上诉，称其公司与被告不存在借贷关系，被告出具的借款合同下面的印章及法定代表人的印章为伪造;被告汇入的款项，该公司依据另一原告正典公司的要求全部转入其指定账户，该款项与赛雅公司有关。

　　法院文书显示，2016年12月9日，正典投资公司法定代表人于家乐被山东省冠县公安局以涉嫌伪造公司印章立案侦查，2017年1月13日被检察机关以涉嫌集资诈骗罪同意拘捕。2017年1月13日，苏银霞因涉嫌集资诈骗罪被同意拘捕。

　　二审法院审理上述诉讼以为，发现官方借贷行为自身涉嫌合法集资立功的，该当裁定采纳起诉，并将涉嫌合法集资立功的线索、资料移送公安或许反省机关，所以二审法院撤回原判决，采纳被上诉人起诉。

　　磅礴旧事检索裁判文书发现，在担保赛雅服饰、新宇制钢的债权时，源大工贸本身早已债台高垒，不堪重负。

　　2016年8月17日，因欠上海浦东开展银行聊城分行借款，法院裁定解冻冠县柳林轴承无限公司、山东冠鹏金属薄板无限公司、山东源大工贸无限公司、聊城市三兄弟纺织无限公司、穆庆玉、崔秀兰的银行存款510万元或查封其相应价值的财富。

　　2016年10月28日，因欠山东聊城润昌乡村商业银行股份无限公司借款，法院裁定解冻山东源大工贸、山东润和纺织无限公司、山东赛雅服饰无限公司及以上企业担任人苏银霞、卢徽、赵凤格，及于西明、张振永、赵凤忠在金融机构的存款570万元或查封其同等价值的财富。

　　2016年11月23日，因欠上海浦东开展银行聊城分行借款，法院裁定源大工贸、苏银霞夫妇及保证人冠县柳林轴承公司归还808万余元借款本息及后续利息。

　　磅礴旧事查询发现，苏银霞4次被列为失信被执行人，最初一次是2017年5月26日，由于拒不实行领取被告借款本息808万余元。

　　现状

　　2016年4月14日， 在于欢案发后，源大工贸公司依然在消费营业，直至苏银霞被警方带走。

　　于欢姑姑于秀荣曾在承受磅礴旧事采访时说，苏银霞是2016年12月15日于欢案开庭当日，被警方带走的，2017年1月14日，家眷收到冠县公安局送来的拘捕告诉书，称苏银霞及于家乐母女均“涉嫌集资诈骗”被羁押于聊城市看守所。

　　律师赵鹏引见，赛雅服饰张振永于2017年5月以涉嫌合法吸收大众存款罪，被采取监视寓居措施。于家乐被捕后，经与办案机关沟通，于家乐罪名由集资诈骗更改为合法吸收大众存款罪。

　　律师王章波引见，2017年6月6日，公安机关以为于西明是正典公司实践控制人，也以涉嫌合法吸收大众存款罪将于西明刑拘，关押在聊城市看守所时期。2017年11月，于西明突发脑溢血，经抢救之后，被送进聊城医疗监管中心承受医治。经过五、六个月医治和恢复，如今还是一条腿和一个胳膊不能恢复正常。王章波三次请求取保候审，未被同意。

　　“目前，苏银霞、于家乐、于西明、山东赛雅公司、张振永、以及赛雅和正典公司两名相关人员涉嫌合法吸收大众存款一案，已移交至高唐县检察院公诉，高唐县法院审理。前几日，高唐县法院又将审限延伸三个月。”赵鹏说。

　　4月12日，吴学占团伙涉黑案开庭，于秀荣上午开完庭，又急忙赶回源大工贸厂区。工厂停产、开业、停水，办公楼院子清扫得很洁净。

　　律师赵鹏引见，于家乐在看守所内担忧姑姑经济紧张，还托他带话出来，想将源大厂子出租。