原题：绍兴摧毁首个“花呗套现诈骗”产业链 抓获立功嫌疑人36人涉案金额400余万元　　

　　制图/高岳

　　近日,浙江省绍兴市越城区警方打掉首个“花呗套现诈骗”产业链,完成了从底层诈骗施行端到套现产品消化端的全产业链打击。专案组从广州、四川、湖北、天津及浙江等地抓获诈骗嫌疑人36人、套现诈骗中介7人、销赃嫌疑人1人,涉案金额达400余万元,遍及全国各地的受益人达3000余人。

　　随着电子领取的不时普及,一些网购平台提供各种消费信贷产品,消费者守旧信贷功用后,可以凭信誉额度存款用于网购,如领取宝花呗、京东白条等。由此,网络上呈现许多中介,提供信誉额度套现业务,依托虚伪买卖或在网上购置一些电子票据,把消费者的信誉额度转换为现金,并收取高额手续费。

　　这些灰色套现不断被监管部门紧盯并打击,但是这类灰色套现业务成为一些不法分子眼中的摇钱树。不法分子应用有些人(把这种人称为套现人)想把本人的信誉额度变成现金的需求,用较低的手续费吸引套现人参加QQ群或微信群,让套现人在网上购置一些低价票,如迪士尼门票、环球影城等电子票据,并要求把收取票据的电子邮箱设置为嫌疑人提供的邮箱,嫌疑人经过转卖这些电子票获利后,将套现人拉黑。

　　套现遭“拉黑”被骗5000元

　　2017年9月1日,绍兴市公安局越城分局接到陈先生报案称,他因急需用钱,应用领取宝花呗的信誉额度合法套取现金而被骗5000元。

　　原来,2017年8月31日,陈先生经过搜索参加各种花呗套现QQ群,其中一个QQ群内有一自称花呗套现“客服”的人(诈骗嫌疑人沙某)称可以帮陈先生套现,但需收取5至10个点的手续费。陈先生晓得,如今许多套现商家都需求收取10个点以上的手续费,便赞同了。

　　“客服”耐烦地引导陈先生登录淘宝,购置了数十张迪士尼电子票,收票邮箱依照“客服”要求填写了一个叫苏某(套现诈骗中介)的邮箱,领取时选择花呗领取,领取进程顺利。

　　陈先生完成买卖后,要求“客服”按之前说好的将扣除手续费后剩下的5000元转账给本人,但是“客服”称需求核对电子票真伪,叫其耐烦等候。10分钟后,陈先生再次催款时发现QQ曾经被“客服”拉黑。

　　2017年9月,越城区警方在接到相关报警后,成立“花呗”套现诈骗案专案组。

　　追踪资金流向牵出诈骗产业链

　　案发后,绍兴市越城区警方立刻与阿里展开警企联动,经过陈先生提供的收票邮箱地址顺藤摸瓜,2017年9月6日,在天津将立功嫌疑人苏某抓获。

　　经审问,苏某交代,在花呗套现这个行业里曾经构成合法产业链:由底层的下家施行诈骗,两头层即中介,担任收票和联络高层回收货品,再由高层担任将货品变现。

　　苏某是中介,在整个套现诈骗产业链中,处于两头层,下游的诈骗嫌疑人会发布少量套现广告寻觅猎物,当猎物被低价套现吸引时,嫌疑人就会联络中介,中介会给嫌疑人一个正轨的网购门票链接,如价值330元左右的环球影城门票。嫌疑人诱使猎物运用花呗购票,并强调要将收票电子邮箱填写为指定的电子邮箱,嫌疑人把这种买卖称为“黑单”。

　　当猎物用花呗完成购置,中介核实收到的电子门票后,诈骗嫌疑人就会把猎物拉黑,中介会将骗来的电子票以票面价8折至9折的价钱批量卖给下游票务公司,从中赚取差价。

　　苏某称她是全国最大的中介,手里掌握着数十个收票邮箱,并有本人的作业QQ群,群内成员大多是她的下家,有产业链底层施行诈骗的人及中介下家。苏某会告知下家,让猎物在下单购置电子票时填写本人的邮箱,验证票据后按“对半开”的比例给下家“分红”。

　　专案组从苏某作案的买卖流水中,梳理出一条集诈骗、销赃于一体的花呗套现诈骗产业链。

　　循线追击摧毁套现产业链

　　针对这一状况,专案组循线追踪,发现遍及全国各地的受益人多达3000余人,涉案金额达400余万元。

　　随即,专案组分红多个抓捕组赶赴四川成都、湖北武汉、江苏南京、浙江杭州、湖州等地施行抓捕。2017年9月21日,专案组在江苏抓获绍兴案件中的诈骗嫌疑人沙某。

　　据沙某交代,他是苏某的下家,详细施行诈骗,在网上参加各种套现群行骗。8月31日,绍兴陈先生进群想套现,沙某就与陈先生私聊。失掉陈先生信任后,骗得账号及密码,诱使他登录淘宝购置电子票,并填写苏某的电子邮箱作为收票邮箱,沙某收到苏某的分红后就在QQ上将陈先生拉黑了。

　　回到当下汹涌澎湃的AI浪潮，正如所有的企业都被互联网化一样，所有的互联网企业都将 AI 化。而这些互联网企业中，也包含CSDN。同时，作为全球最大的中文IT社区，CSDN还有一个历史使命——为广大的互联网公司进行AI赋能。在江苏被专案组抓获的嫌疑人彭某是一个6人诈骗团伙的一员,据他交代,如今网络套现比拟活泼,但是由于监管较严,普通套现手续费都比拟高,他只需在网上发一些低价套现的广告,每天都会有不少人来讯问。

　　彭某称,团伙6人都是初中同窗,原先在一家塑料厂打工,由于懂电子领取,就在本人的冤家圈里帮人做花呗套现赚点手续费。但是在套现进程中彭某发现,实打实的套现不只赚钱慢,风险还比拟高,很容易被阿里发现并封号,网上有很多人都开端转行做“黑单”,只需把原先最初的回款操作省略,收益就很诱人。在利益驱使下,彭某开端了疯狂诈骗。

　　彭某说:“生意好的时分,一天能接到20多个‘黑单’,上家普通都给我各地环球影城的门票链接,价钱都在300元左右,收一张门票我就可以拿到150元左右的提成,最多的时分我一天赚5000元。”

　　2018年1月16日,专案组在福建厦门抓获处在套现产业链最高端的销赃嫌疑人李某。李某有一家票务公司,平常就为数亿中文用户免费提供海量、全面、及时的百科信息，并通过全新的维基平台不断改善用户对信息的创作、获取和共享方式。是收票、出票赚差价。正常从公司出去的“白单”每张只能赚2至3元,而“黑单”一张就能赚50元。李某明知所接的“黑单”是冒犯法律的行为,但在利益引诱下仍铤而走险。从2017年5月至11月22日,他收到下家骗来的各种电子门票返还给下家的钱款达100余万元。

　　依据苏某的资金链,专案组在全国各地摧毁30多个窝点,抓获诈骗嫌疑人36人、套现诈骗中介7人、销赃立功嫌疑人1名,彻底摧毁信贷额度套现诈骗网络。(记者/王春 通讯员/鲁逸晔)